Перечень операций, за которые массово блокируются карты Сбербанка
Россияне все чаще сталкиваются с блокировками карты Сбербанка. Причем проблема одинаково актуальна для физических и юридических лиц. Почему происходит неприятность, какие операции попадают под подозрение «неблагонадежных» и как избежать проблем – об этом руководство банка сообщает на своем официальном сайте. Основание: закон № 115-ФЗ от 07.08.01г.
О чем говорит закон № 115-ФЗ
Текст документа объясняет правила по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, предотвращению финансирования террористических организаций.
Действие закона распространяется на организации, которые работают с финансовыми активами предприятий, физических лиц.
То есть, если у сотрудника банка или службы безопасности вдруг возникнет подозрение и сомнения в законности транзакции, он может запросто заморозить средства на срок, необходимый для выяснения обстоятельств. А каким будет этот срок, зависит от степени «подозрения». Таким образом под угрозой срыва сделки оказываются практически все россияне, пользующиеся картам СБ РФ.
Законность процедуры подтверждена отдельной разработкой Центробанка, о чем сказано в Положении № 375-П от 02.03.12 г. Факторы и характеристики должны помогать в отслеживании незаконных операций, в том числе в части перевода финансов за границу государства, обналичивание, транзакции транзитных переводов и прочее.
Меры воздействия включают следующие операции:
- Блокировка карты, счета (временная);
- Отключение доступа к услуге онлайн-банка;
- Отказ в переводе безналичных, получении наличных средств;
- Отказ перевыпуска, выпуска карты для клиента, в открытии расчетного счета.
Какие операции попадают под пометку сомнительных
Подозрения у сотрудника банка, равно и службы безопасности возникают при совершении следующих процессов:
- Снятие больших сумм наличными деньгами, осуществляемое регулярно или разово, сразу по времени поступления на счет.
- Указание целей для снятия наличных, которое не соответствует деятельности компании.
- Транзакции, по мнению сотрудников банка, необоснованные с точки зрения экономии.
- Открытие вкладов с коротким периодом действия (до 30 дней).
- Переводы компании по видам деятельности, не указанным в ОКВЭД фирмы.
- Транзакции с контрагентами, чья личность не подтверждена, сомнительна или подозрительна.
Самая большая проблема ждет фирму, если она отказывается предоставлять информацию поясняющего типа, которую затребовали сотрудники банка.
Что касается физических лиц, то их карты будут блокировать при снятии/переводе значительных сумм в регулярном порядке, а также в случае, когда карта физлица используется для ведения предпринимательской деятельности.
Руководство СБ РФ настоятельно рекомендует открывать для бизнеса другие (отдельные) карты, операции легализовать и подтверждать документами.
И ни в коем случае нельзя отказываться от предоставления пояснений по требованию банка. Сотрудники организации определяют сроки и способ представления информации. Результаты Сбербанк сообщает после тщательного рассмотрения и изучения фактов способом, указанным в законе № 115-ФЗ.
Загрузка ...
Загрузка...
